Информация о проверке клиентов и мерах по борьбе с отмыванием денег (CDD/AML)
Закон 2009 года о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT Act)
Все юридические фирмы Новой Зеландии обязаны удостоверять личность клиентов, а в некоторых случаях — также выяснять происхождение их средств. Рассказываем, что нам потребуется и зачем.
Применяется ко всем юридическим фирмам Новой Зеландии
Доступна электронная проверка
Зачем нам нужна эта информация
В Новой Зеландии принят закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2009 года (Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009, закон AML/CFT). Этот закон отражает приверженность Новой Зеландии международной инициативе по противодействию последствиям преступной деятельности для людей и экономики мирового сообщества.
Юристы обязаны принимать меры для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также помогать полиции привлекать виновных к ответственности. Закон AML/CFT вводит эти требования, поскольку услуги юридических фирм и других специалистов могут быть привлекательны для лиц, занимающихся преступной деятельностью.
Закон обязывает юридические фирмы и других специалистов оценивать риски, связанные с действиями лиц, занимающихся отмыванием денег или финансированием терроризма, и выявлять потенциально подозрительную деятельность.
Для такой оценки юристы обязаны получить и проверить у потенциальных и действующих клиентов информацию по ряду вопросов. Это часть процедуры, которую законодательство AML/CFT называет «надлежащей проверкой клиента» (CDD).
Требования к комплексной проверке клиентов
Правила проверки клиентов требуют от юридической фирмы проводить определённые проверки перед оказанием услуг. Юристы должны принять разумные меры, чтобы убедиться в достоверности информации, полученной от клиентов, поэтому им необходимо запросить подтверждающие документы.
Для соблюдения требований закона нам потребуется получить и проверить определённые сведения о вас. К ним относятся:
ваше полное имя; и
ваша дата рождения; и
ваш адрес.
Для подтверждения этих данных потребуются паспорт или водительское удостоверение, свидетельство о рождении и документы, подтверждающие ваш адрес, например актуальная банковская выписка или счёт за коммунальные услуги.
Если вы не согласны с нашей политикой или не хотите, чтобы мы собирали ваши персональные данные, прекратите пользоваться нашим сайтом и услугами. Если вы отзовёте своё согласие, мы прекратим сбор ваших персональных данных, однако, возможно, не сможем продолжать предоставлять вам некоторые или все наши услуги.
Возможно, нам также потребуется запросить у вас дополнительную информацию. Нам нужно будет узнать характер и цель предлагаемой работы, которую вы поручаете нам. Чтобы выполнить требования законодательства, может потребоваться и информация, подтверждающая источник средств для сделки.
Что будет, если вы не предоставите нам информацию?
Если мы не сможем получить от вас необходимые сведения, скорее всего, мы не сможем взяться за ваше дело.
Закон распространяется на всех, поэтому мы должны запросить эту информацию, даже если вы уже много лет являетесь клиентом нашей фирмы.
До начала работы мы сообщим, какая информация и какие документы нам понадобятся, а также какие документы нужно будет показать нам и разрешить снять с них копии.
Мы также используем программное обеспечение для электронной проверки личности, которое упрощает процесс для наших клиентов.
Не уверены, что нужно отправить?
Расскажите, о чём ваше дело, и мы пришлём краткий список именно по этой теме, чтобы вам не пришлось гадать.
